幣安(Binance)執法合作轉向UAE與MLAT　多國警方示警洗錢追查變慢、風險升高

根據 《뉴욕타임스(New York Times)》於 28 日（當地時間）的報導，全球最大虛擬資產交易所「幣安(Binance)」近期調整與各國執法機關的合作流程，被指出讓國際「資金洗錢追蹤」與犯罪偵辦難度明顯升高，引發監管與司法單位的憂慮。多國警方表示，針對詐欺、洗錢等案件調取用戶資料的門檻提高、時間拉長，恐讓不法資金更容易脫逃。

本次爭議牽涉「幣安(Binance)」的跨國 *執法合作政策*、透過「阿拉伯聯合大公國(UAE)」的 *監管架構重組*、以及「MLAT（*互惠法律協助條約*）」程序的實務影響，對全球虛擬資產監管與合規趨勢具有指標性意義。

幣安改變執法合作流程　多國警方稱「取得資料更難、更慢」

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報導指出，「幣安(Binance)」自 2025 年 4 月起，調整部分國家執法機關提出資訊請求時的合作方式。過去，警方只要透過正式函文或既有合作管道，即可直接向交易所索取帳戶紀錄、交易明細、IP 紀錄等關鍵資料，如今這一流程在多數情況下被改為須經由「阿拉伯聯合大公國(UAE)」官方系統轉介。

這項變化首先在 6 月於荷蘭召開的一場國際執法會議上被集中提出。來自歐洲 5 個國家的警察與檢調代表指出，他們在向「幣安(Binance)」調取資訊時，遭遇前所未見的延宕與程序複雜化，導致部分涉及詐欺與洗錢的調查進度受阻。

「幣安(Binance)」目前是依「阿布達比全球市場（Abu Dhabi Global Market, ADGM）」的監管架構運營。根據與會執法人員的說法，此一架構要求多數請求必須先經由「阿聯政府」處理，再轉送至「幣安(Binance)」，大幅拉長了執法機關與交易所之間的溝通鏈。

布魯克林地區檢察官辦公室檢察官阿洛娜·卡茲（Alona Katz）指出，對刑事案件來說，時間往往是關鍵變數。她表示，*「能多快取得紀錄，常常決定案件的結果。」*當資金已被多重轉帳、轉至隱匿性更高的錢包或跨鏈橋，晚幾天取得交易紀錄，就可能完全失去追蹤線索。

「MLAT」程序成必經途徑之一　跨國合作被迫走「最慢路徑」

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在新政策下，許多國家的執法機構被要求透過「互惠法律協助條約（Mutual Legal Assistance Treaty, MLAT）」提出請求。*MLAT* 是國與國之間用來正式交換證據、執行調查協助的機制，優點是具備明確的法律基礎與程序保障，但缺點同樣明顯：流程冗長、審查層級多、時程往往以「數月」計算。

過去，警方可以直接將公文送交「幣安(Binance)」法遵或風控團隊，要求凍結可疑帳戶、提供 KYC 身分資料與關聯錢包地址。現在，多數情況下必須先通過本國司法部或外交部門，再由政府對接「阿聯」相關機關，最後才抵達「幣安(Binance)」。

這代表，實務上原本可以在數天內完成的資料調取，現在很可能延長至數週甚至數月。在加密資產 *高度可轉移*、*跨鏈流動快速* 的環境中，這種時間差會直接削弱凍結資產與追討贓款的成功率。

不過，「幣安(Binance)」也向外界強調，對於兒童性剝削、恐怖主義資助、及對生命安全構成急迫威脅等案件，交易所仍維持「快速反應機制」，在接獲請求後可於極短時間內執行凍結或提供關鍵線索。

評論：從執法角度來看，「日常金融犯罪」例如詐欺、一般洗錢、龐氏騙局所涉金額往往龐大，卻未必能被列入「緊急事件」優先通道。當這些案件被迫走「MLAT 慢車道」，實際打擊效果勢必折扣，這也讓部分歐洲執法機構質疑，交易所是否應針對高額經濟犯罪設立中間層級的快速處理機制。

幣安強調未「降低合作」　稱配合程度「每年提升」

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面對外界批評，「幣安(Binance)」對「合作減弱」的說法予以否認。公司發言人表示，與全球執法機構的合作規模「不但沒有縮減，反而逐年擴大」。並主張，近年全球金融監管、個資與數據保護要求愈來愈嚴格，交易所必須同步強化內部合規標準，以確保資料提供有明確法律依據。

「幣安(Binance)」發言人還強調，公司提供的協助「已超越傳統金融機構的水準」，包括對可疑資金流向的主動分析、鏈上數據交叉比對、以及與美國、歐洲多個關鍵監管與執法單位維持長期合作關係等。

評論：從交易所角度來看，將跨國資訊請求「制度化」與「官僚化」，有助於降低任意或濫用請求的風險，也能避免觸犯各國隱私與數據保護法。但對執法人員而言，重點在於「速度」與「靈活度」——只要程序一旦過度仰賴主權國家間的正式溝通管道，實務上往往就代表調查失去先機。

美國 DOJ 內部備忘錄示警　合規爭議持續發酵

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本次爭議之所以擴大，部分原因來自美國司法部（DOJ）最近在一份內部備忘錄中的警告內容。該備忘錄提醒，未來可能會出現「幣安(Binance)」在資產凍結與沒收方面的合作降低情況，要求相關單位預先做出因應準備，例如提前調取證據、分散使用多家交易所等。

對此，「幣安(Binance)」表示，與美國執法與監管機關的協作層級並未出現任何削弱，現有案件的配合持續進行中。

此外，《華爾街日報（Wall Street Journal）》與《富比士（Fortune）》在今年稍早也曾報導，「幣安(Binance)」解雇多名內部合規人員，原因與其調查「伊朗相關可疑交易」有關。相關報導指控，這些員工因堅持追查潛在制裁違規而遭到撤換。對此，「幣安(Binance)」反駁稱該等報導屬於「事實扭曲」，強調公司一向遵守國際制裁與反洗錢標準。

評論：對監管機構而言，「執法合作程序變慢」與「內部合規團隊人事異動」兩件事疊加，容易被解讀為交易所的「合規意願」正在調整甚至退縮。儘管「幣安(Binance)」強調自身仍遵守國際規範，但在美國與歐洲監管壓力加大的背景下，任何人事與流程上的變動都格外敏感。

在合規與執法之間尋找平衡　虛擬資產監管博弈持續

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這次「幣安(Binance)」與全球執法機構之間的合作爭議，凸顯出加密交易所正面臨的核心難題：*如何在「合規與隱私保障」與「迅速執法合作」之間取得平衡*。

一方面，交易所若直接、快速向外國警方提供大量用戶數據，確實可能面臨個資保護、濫用調查權或政治迫害等風險；另一方面，若全面仰賴「MLAT」等正式國家程序，又可能讓虛擬資產成為跨境洗錢與制裁規避的溫床。

從市場層面來看，隨著各國推動「牌照化」、「實名制」、「旅行規則（Travel Rule）」等規範，虛擬資產正逐步被納入主流金融體系。「幣安(Binance)」身為龍頭交易所，其在 *執法合作架構*、*資料分享標準* 與 *風控策略* 上的每一次調整，都可能形成示範效應，影響其他交易所與監管機關的談判格局。

未來一段時間內，圍繞「幣安(Binance)」的新政策，國際社會勢必持續檢驗三大面向：

* 交易所是否真的能在「資料保護」與「打擊犯罪」之間維持合理平衡

* 各國是否會強化對「跨境交易所」的直接監管與本地設立要求

* 與「幣安(Binance)」競爭的其他大型平台，會否跟進採用類似合作模式

評論：若「幣安(Binance)」的模式最終被證明既能滿足監管要求，又能減少任意資訊請求，其他交易所可能會視之為「保護自身與用戶」的標準做法。但若大量重大詐欺、洗錢案件因合作遲緩而破局，監管機構也可能以此為由，要求更嚴格的本國落地與即時存證義務，甚至推動更集中化的監管架構。

在全球虛擬資產市場朝向「制度化、合規化」前進的過程中，「幣安(Binance)」此次政策調整無疑成為觀察交易所角色與責任邊界的重要案例，未來各方圍繞「資訊共享」、「管轄權」與「執法效率」的角力，預料仍將持續升溫。