澳洲女顧問挪用 1,480 萬澳幣投資加密貨幣詐騙平台　遭 ASIC 禁止提供金融服務 10 年

根據澳洲證券投資委員會（ASIC）於 27 日（當地時間）發布的消息，一名前金融顧問因涉嫌將客戶資金挪用至加密貨幣詐騙平台，被禁止在 10 年內提供任何金融服務。此舉再次凸顯監管機構對於打擊非法加密投資行為的決心，也提醒投資人應提高警覺。

根據 ASIC 指出，當事人為曾任職於「芬可集團（Fincare）」的金融顧問格蘭達·瑪麗·羅根（Glenda Maree Rogan）。她於 2022 年 3 月至 2023 年 6 月期間，將從客戶、親友與熟人處代為管理的約 1,480 萬澳幣（約合新台幣 2.9 億元）非法轉入一個名為「金融中心（Financial Centre）」的加密貨幣投資平台。該平台現已被 ASIC 納入「投資者警示名單」，列為不可信賴的非法金融機構。

調查顯示，羅根先將資金轉入個人帳戶或名下公司帳戶，再轉換為加密貨幣，最終注入該問題平台。儘管「金融中心」未獲得官方核准執業，羅根仍在多項異常警告訊號下繼續促成投資。ASIC 說明，自 2022 年 10 月起，羅根已可能對該平台的正當性產生懷疑，卻仍蓄意誤導投資人進行進一步投入。

ASIC 表示：「作為金融專業人士，羅根本應履行保護客戶資產的職責，卻選擇信任來歷不明的平台並轉移資金，此行為已違反重大信託責任與規範義務。」

羅根自 2014 年 5 月起，擔任芬可集團於雪梨南部沙瑟蘭（Sutherland）與伍倫貢（Wollongong）據點的會計師、財務顧問與董事至 2024 年 2 月初。目前該集團營運狀態未明，ASIC 已對有關人士展開後續調查。

評論：本起案件不僅顯示加密貨幣詐騙對投資人資產安全的威脅，也突顯監管機構面臨的挑戰。在法規落實完善前，專家建議投資人務必確認投資平台是否具備「監管機構註冊資格」，並透過 ASIC 提供的資源查驗平台背景。記住，光靠「高報酬承諾」無法證明其合法性，小心為上，永遠是最佳策略。