幣安(Binance)否認涉伊朗制裁違規與打壓內部揭弊，《Fortune》爆逾10億美元資金流風波再掀合規疑雲

根據《Fortune》的報導，於 3 日（當地時間），全球大型加密貨幣交易所「詞」幣安(Binance)近日否認涉及伊朗相關「詞」制裁違規，以及內部調查團隊成員因揭露風險而遭到解僱的指控。自 2023 年與美國監管機構達成高達 43 億美元的「詞」和解協議後，外界對幣安「詞」合規與「詞」監管風險的質疑始終未歇，此次風波再度將該交易所推上風口浪尖。

《Fortune》引述內部調查文件與匿名消息人士指出，幣安調查團隊自 2024 年 3 月至 2025 年 8 月期間，鎖定透過平台流動、疑似與伊朗相關的資金路徑，總額超過 10 億美元，主要利用「詞」波場幣(TRX)鏈上的「詞」泰達幣(USDT)穩定幣進行轉移。報導聲稱，至少 5 名調查人員（部分出身於執法機構）在將相關活動記錄成文後遭到解雇，近幾個月內還有多名高階法遵與合規主管離職，暗示幣安可能在知情情況下放任「詞」伊朗制裁規避性交易，甚至打壓內部問題通報。

對此，幣安於報導發布後迅速做出回應。現任執行長「詞」Richard Teng（理察·騰）透過電子郵件聲明強調，相關指控「完全不符合事實」。公司表示，沒有任何調查人員因提出合規疑慮或回報潛在制裁風險而遭到解聘，更否認平台曾發生制裁規則層面的實質違規。幣安並指出，經由外部法律顧問協助進行的「全面內部審查」未發現與報導所指活動相關、足以構成違反適用制裁法規的證據，同時反駁外界將公司描述為「未履行持續監管義務」的說法。

幣安強調，目前仍在美國、歐洲與亞洲多個司法管轄區的監督機制之下，並與主管機關保持合作，按照先前達成的「詞」監管協議與「詞」監察要求，落實必要的報告義務與內部控制強化措施。公司再次重申，其「詞」制裁遵循與「詞」反洗錢(AML)系統持續運作，並在最新的監控架構下不斷調整與優化。

外界之所以對這起爭議格外關注，與幣安在 2023 年曾因制裁與反洗錢相關違規指控，與美國當局達成 43 億美元和解有關。當時創辦人趙長鵬（Changpeng Zhao）辭去執行長職務，並服刑 4 個月。作為交換條件，幣安同意引入外部監察機制，並承諾大幅強化內控制度與合規架構。然而，自那之後，部分國際媒體仍持續以懷疑態度檢視幣安的「合規轉型」。

例如《金融時報》（FT）於去年 12 月就曾報導，幣安在與美國達成刑事和解後，仍允許部分「可疑帳戶」持續在平台上交易。根據 FT 查閱的內部數據，13 個問題帳戶自 2021 年以來共處理約 17 億美元交易，其中約 1.44 億美元發生在 2023 年承認有罪、達成和解之後。當時幣安同樣駁斥相關指控，表示公司「高度重視合規」，並指所有交易均依當時可取得的資訊完成審查；報導提到的錢包地址，在涉案期間並未被列入任何官方「詞」制裁名單。

在此次風波中，幣安也特別點名，《Fortune》所使用「reneging（食言）」一詞不準確，否認其在與各國監管機構的協議上有任何反悔或退縮。公司重申，正依監管框架要求接受持續監控，並配合相關單位推進「詞」風險管理流程升級與內控優化。不過，市場觀點依舊分歧：一方面，有觀察人士認為，像幣安這類超大型交易所每日處理的「詞」鏈上資金流龐雜，要完全排除來自受制裁國家或個人的資金幾乎不可能；另一方面，批評者則指出，在已付出高額和解金、完成管理層更替後，幣安仍多次捲入制裁與合規爭議，反映其內部治理與控制水準是否真正達到監管預期，仍有待檢驗。

從更廣泛的市場層面來看，此案已超出單一交易所範疇，凸顯「詞」制裁遵循、「詞」合規治理與「詞」監管風險控管在全球加密產業「詞」邁向主流金融體系過程中的關鍵性。幣安目前仍是現貨與衍生品交易量名列前茅的平台之一，若其面臨更嚴厲的法律或監管行動，勢必牽動「詞」比特幣(BTC)、「詞」以太幣(ETH)等主要加密資產的流動性與投資情緒。

截至目前，情況仍停留在《Fortune》與《金融時報》等外媒報導，與幣安官方說法相互衝突的「羅生門」階段。在監管機構公布進一步調查結果、監察報告或正式聲明之前，外界難以對雙方說法下定論。「評論」整體而言，這起爭議再度提醒市場：未來大型交易所若希望重建並維持信任，不僅必須在制裁與 AML 機制上做到實質合規，更需要提高資訊透明度，主動接受外部審查與驗證，否則一旦信心出現裂縫，對整體加密市場估值與監管環境的影響，恐怕遠超單一公司的範圍。