OKX嚴打違規帳戶轉讓　凍結 4 萬美元資產引爆實名驗證爭議

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OKX強硬執行實名政策，凍結大額入金賬戶引發爭議

加密貨幣交易所OKX因針對未完成實名驗證的用戶，凍結其帳戶資產，引發社群熱議。根據韓媒報導，一名以「Captain Bunny」為名的社群用戶表示，其於交易所內存入約4萬美元（約合新台幣126萬元）的穩定幣USDG，但資產卻遭到OKX凍結。對此，OKX創辦人兼執行長Star Xu（星宇）於24日（當地時間）透過社群平台強調，該平台將持續堅守「實名驗證」為首的合規準則，任何違反實名政策的行為將不予寬貸。

根據當事人說法，其帳戶曾用於支付病重父親的醫療費，但由於帳戶存在異常活動，OKX的風險控制系統自動啟動，連帶凍結了4個相關帳戶。該用戶坦言，其於2023年底「購買」了經他人實名驗證的帳戶，此舉是在無法通過OKX實名審核情況下的權宜之計。然而，平台安全系統要求執行「人臉辨識」驗證時，發現實際操作者與帳戶登記人身份不符，致使其無法完整通過KYC程序。

OKX執行長反駁帳戶轉讓行為，稱之為「資安責任的放棄」

針對此事，星宇在24日透過X平台（原Twitter）發表聲明，明言：「將經實名驗證的帳戶轉讓給他人，是對平台資產安全與運營責任的背棄。我們不會縱容這樣的行為。」他也重申，OKX明文禁止帳戶買賣，所有用戶須完成並維持KYC驗證，才能使用交易服務。

不過，OKX並未完全關上協調大門。平台指出，只要滿足三項條件，用戶仍有機會取回凍結資產：(1)原持有人出具聲明否認對該帳戶資產的權利；(2)帳戶未受到司法機關凍結或調查；(3)資產來源具備明確且符合監管要求的證明。

強調AML及實名制度價值，社群多數支持OKX立場

為符合全球資金洗錢防制（AML）與反恐資金規範（CTF），包含OKX在內的多數國際加密貨幣交易平臺，現皆強制實施實名制度。依照OKX官方規定，新用戶須提交身份證文件與自拍照，以完成完整驗證程序。客服中心進一步補充：「本平臺僅對經實名資訊確認的用戶提供服務，若帳戶登記為第三方資訊，即無法使用相關功能。」

本次事件引發社群廣泛討論，不少投資者表態支持OKX立場。部分網友指出：「若放寬規則容易形成漏洞，反招來詐騙集團有機可乘。」更有資安從業者表示，一旦此類非實名帳戶獲得恢復資產權利，將可能導致難以追蹤的非法資金洗白行為。

評論：此次事件再次突顯「實名驗證」、「反洗錢」等制度在交易平台中的重要性。當用戶為規避制度採取違規手段時，也反映出當前政策上仍有灰色地帶待解。若平台未來遇到更多類似爭議，勢必需釐清處理流程與資安責任的界線，方能在保障用戶資產與合規之間取得平衡。