幣安（Binance）遭爆放任洗錢帳戶　逾17億美元可疑交易引發監管疑慮

以下是依照加密貨幣專業新聞撰寫指引所改寫的繁體中文版本文章：

根據《金融時報》於 24 日（當地時間）的報導，儘管全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）於 2023 年與美國政府達成 43 億美元（約新台幣 1.4 兆元）和解協議，承諾加強平台合規與即時監控機制，但內部資料顯示，該平台至今仍放任疑似涉及「資金洗錢」與「恐怖組織資金流動」的帳號自由交易，質疑幣安改革誠意與執行力。

根據該報導，幣安在 2021 年以來共有 13 個遭疑的帳號，進行了超過 17 億美元的交易，其中約 1.44 億美元交易發生於和解案簽署後。這些帳號分別來自委內瑞拉、敘利亞、布吉納法索等高風險國家，違反了幣安對美國司法部所做的『加強監控』等承諾。

其中一個案例最為引人關注：一名居住於委內瑞拉的女性用戶在兩年間其帳號累積接收約 1.77 億美元，同時於短短 14 個月內異常地修改了 647 次銀行帳號資料。根據美國前檢察官表示，此行為與「無牌經營之匯款代收業者」的模式高度吻合。

另一名案例來自加拉加斯，在當地一名銀行職員帳戶中，自 2022 年起累積有 9,300 萬美元交易紀錄，甚至出現一天內從加拉加斯登入後僅十小時便從日本大阪再次登入的詭異行蹤。存在地理位置違和的接續操作，引發對幣安實際身分驗證與登入監控機制的質疑。

金融科技公司 ONE.io 的資深分析師 Nick Header 表示：「這些問題表面上看起來只是封控不嚴，但深層本質來自於幣安缺乏有效的治理與篩選機制，真正落實實時監控與風險評估制度才是關鍵。」

此外，根據報導指出，上述 13 組「可疑帳戶」亦合計接收超過 2,900 萬美元的泰達幣（USDT），其中部分資金後來被以色列政府依《反恐資金管理法》凍結。此舉意在遏止恐怖組織透過加密貨幣進行資金調度與跨境運作。

值得注意的是，美國司法部曾批評幣安未如實通報超過 10 萬筆涉及「勒索軟體支付」、「兒童色情交易」以及「毒品走私」的可疑交易案件，甚至包括與蓋達組織（al-Qaeda）、伊斯蘭國（ISIS）等恐怖組織資金有關的紀錄。

評論：儘管幣安在 2023 年對外承諾引入實時交易監控系統、強化用戶實名審查（KYC）與定期交易審核，但相關可疑活動仍延續至和解案之後，似乎顯示其治理與內控機制存在重大漏洞。投資人與監管機關對其「改革承諾落實度」產生高度疑慮。

此外，有媒體指出，川普總統於 2025 年 10 月特赦幣安創辦人趙長鵬（Changpeng Zhao），進一步為此案增添政治與市場層面的爭議影響。

整體而言，幣安此番醜聞不僅損害其在全球市場中的信任度，也再次凸顯加密貨幣市場透明度與交易監管迫切性的提升需求。展望未來，市場參與者需更加重視平台在「合規性」、「實時風控」與「治理透明度」等層面的改革與落實狀況。

關鍵詞：幣安（Binance）、資金洗錢、實時監控、可疑交易、泰達幣（USDT）、川普

評論：加密貨幣市場要邁向成熟，必須建立完整透明的交易與監控機制，否則類似事件只會重創整體產業的信譽。