遭疑資金洗錢未歇！幣安涉 17 億美元可疑交易　泰達幣(USDT)成反恐資金漏洞焦點

根據《金融時報》（Financial Times）於 24 日（當地時間）的獨家報導，即使幣安（Binance）在 2023 年與美國司法部就長年「資金洗錢」問題達成高達 43 億美元的和解協議，平台上的可疑資金交易仍持續進行，甚至涉及與恐怖組織有關聯的錢包與帳戶，突顯了該平台在合規措施上的落實情況令人質疑。

報導揭露，自協議簽訂至今，幣安共出現來自 13 個可疑帳戶、總額約 17 億美元的交易，其中至少有 1 億 4,400 萬美元是在 2023 年 11 月達成司法合意之後發生。這些帳戶涉嫌與伊朗、真主黨及其他遭美方制裁的資金網路有所關聯。

其中一項案例指出，一位登記於委內瑞拉貧民窟的用戶透過幣安平台在 4 年內移動了近 9,300 萬美元資金，有部分資金來源從遭點名為恐怖資金的網路中流入。而另一個以 25 歲女性為名義所設立的帳戶於兩年內進帳高達 1 億 7,700 萬美元的加密貨幣，更在 14 個月內異常地更換銀行資料達 647 次，並向近 500 個不同的銀行帳戶劃轉資金。美國金融機構調查人員指出，這形同「無牌匯款業」，具有高度洗錢風險。

更令人關注的是，不少帳戶出現難以解釋的異常登入紀錄，例如下午出現在委內瑞拉首都卡拉卡斯、隔日凌晨卻又出現在日本大阪，代表帳戶可能遭組織性濫用或入侵。

報導同時指出，涉及帳戶均使用穩定幣泰達幣（USDT）作為主要資金流通工具，部分與以色列當局根據《反恐資金法》凍結的加密錢包地址還能相互連通，進一步揭露與敘利亞國籍人士塔菲克·阿洛（Tawfiq Alow）有連結。該人士目前受到美國財政部制裁，為伊朗、真主黨及葉門胡塞武裝分子提供資金的洗錢網絡成員之一。

對於上述指控，幣安向《金融時報》聲稱，其一貫奉行「零容忍非法活動」政策，平台已建立完善的交易監控與懷疑交易追蹤機制。然而前美國司法官員與金融情報專家指出，儘管 2024 年已引入外部獨立監管人，系統性漏洞仍未彌補。前聯邦檢察官史蒂芬·卡塞拉（Stefan Cassella）指出：「這樣的情況更像是非法匯款業者的作法，顯示出和監管機構的合意未獲落實。」

評論：在川普總統於 2024 年 10 月赦免幣安創辦人趙長鵬後，幣安平台的獨立監管機制是否仍具效力成為外界質疑焦點。多位事務官提醒，企業與政治人物密切利益結合，將為本已複雜的加密貨幣監管帶來更大挑戰與風險。

評論亦指出，幣安未能徹底杜絕可疑資金活動，不僅威脅全球金融體系的透明性，更讓加密貨幣成為國際制裁與反恐戰線上的「漏洞」。未來投資人應特別審視交易所的「反洗錢制度」、監管透明度，才能有效控管潛在風險。

關鍵詞：幣安、資金洗錢、泰達幣(USDT)、反恐資金、交易所監管