加密貨幣平台 EminiFX 被裁定為龐氏騙局　創辦人須賠償逾 2.28 億美元

根據路透社的報導，於 24 日（當地時間），美國紐約聯邦法院針對加密貨幣投資平台 EminiFX 下達民事裁決，正式將該平台定性為「龐氏騙局」。創辦人艾迪·亞歷山大（Eddy Alexandre）遭判處高達 2.28 億美元（約新台幣 316 億元）的賠償責任，為這起橫跨三年的重大金融詐騙事件畫下民事訴訟句點。

根據美國商品期貨交易委員會（CFTC）提出的起訴，艾迪·亞歷山大自 2021 年起，透過 EminiFX 宣稱平台使用人工智慧交易技術、每週可創造 5% 至 9.99% 的穩定報酬率，吸引大量投資者進場，尤其聚焦在教會團體與海地移民社群之中。實際上，由亞歷山大掌控的平台不僅未配置任何自動化交易系統，其資金運作則完全複製傳統「龐氏騙局」模式：以新投資者的資金支付舊投資者的利潤，虛構成果誤導後繼參與者。

檢調指出，自平台上線至案發短短 8 個月內，EminiFX 共吸金超過 2.62 億美元（約新台幣 365 億元），涉案投資人數多達 2.5 萬人。根據內部審核，有至少 4,900 萬美元（約新台幣 68 億元）的投資損失，其中 1,500 萬美元（約新台幣 21 億元）遭亞歷山大挪用，用於購車、信用卡消費及現金提領等個人用途。

此案於 2022 年 5 月遭 CFTC 與聯邦檢察署同步展開調查。亞歷山大已於先前刑事訴訟中認罪，並遭判處 9 年有期徒刑。同時，法院早前已針對刑事部分裁定 2.13 億美元賠償，並將此次新增的 2.28 億美元民事賠償合併進行處理。

司法單位自 2022 年起便指定資產保管人進行資金追回與分配作業，今年初部分受害者已率先獲得首輪賠付。然而，考量此案規模與受害人數，相關單位坦言難以全額追回所有損失。

評論：這起風波再度凸顯加密貨幣領域潛藏的詐騙風險，特別是介面包裝專業、聲稱人工智慧運作的投資平台更具迷惑性。CFTC 也強調，將以此案例為基礎，持續強化對宣稱擁有虛構技術、吸引資金違法募集的類似平台的調查與管制行動。

本案將成為近年加密貨幣業中最具代表性的非法投資詐騙案例之一，也成為美國監管機構與司法體系聯手打擊加密詐騙的關鍵里程碑。

關鍵詞：EminiFX、龐氏騙局、CFTC、加密貨幣詐騙、艾迪·亞歷山大