美國加密貨幣詐騙案規模驚人：12 人遭控竊取逾 2.6 億美元比特幣(BTC)

根據美國司法部於 15 日（當地時間）發布的聲明，當局針對一宗組織性的加密貨幣竊盜與洗錢案追加起訴 12 名被告，涉案總金額高達 2 億 6,300 萬美元（約新台幣 38.4 億元）。這起自 2023 年 10 月以來發展的跨州犯罪案中，被害人損失超過 4,100 枚比特幣(BTC)。

司法部指出，新增被告大多為 18 至 22 歲的年輕人，主要來自加州，使用如「Ghost Ferrari」、「The Accountant」等化名。當中主嫌馬隆·拉姆（Malone Lam）被控於 2024 年 8 月 18 日，以非法手段自 Genesis 的某債權人手中竊取價值 2 億 3,000 萬美元的比特幣，該起案件為單一筆最大竊盜交易。

根據調查報告，這起集團犯行包括駭客攻擊、詐騙電話、住宅闖入與加密貨幣硬體錢包盜竊等，顯示極具組織與分工性。其中一部分被告首先入侵受害者的 iCloud 帳號以追蹤其行蹤，再由共犯馬隆·費羅（Marlon Ferro）入屋竊取實體硬體錢包。

在資金洗白方面，被告使用加密貨幣混幣器（Mixer）、虛擬私人網路（VPN）與「剝離鏈（Peel Chain）」的交易手法進行資金轉移。所謂「剝離鏈」是將大筆資金分批轉移到多個錢包中的典型洗錢方式，有效模糊資金流向，增加追查難度。

評論：這些犯罪技巧凸顯了加密貨幣匿名性所帶來的監管挑戰，同時也強調了資安與錢包保管的重要性。

調查同時發現，犯案所得遭揮霍於奢華生活，包括在夜店一次性花費高達 50 萬美元，購買 28 輛超跑（總金額超過 380 萬美元），以及大量名牌手袋、名錶與高級服飾。此外，有部分資金亦被挪為偽造身份文件以租賃房產與包機使用。

本案將以聯邦組織犯罪處罰法（RICO）為核心罪名，並結合電信詐欺、資金洗錢等多項罪行共同審理。目前部分被告已遭逮捕，但其中兩人仍在阿拉伯聯合大公國的杜拜潛逃。

評論：本案再次突顯跨境打擊加密貨幣犯罪的複雜性與迫切性，隨著犯罪集團採用新興科技進行犯罪，監管機構與執法單位的跨國合作也亟需提升應對能力。