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根據區塊鏈分析公司 Elliptic 的最新報告，一個總部登記在美國科羅拉多州的犯罪集團，透過「Xinbi Guarantee（辛比擔保）」平台洗錢高達 84 億美元（約新台幣 1 兆 1,928 億元）的不法資金，引發廣泛關注。
報告指出，辛比擔保自 2022 年開始就透過 Telegram 建立大型「加密貨幣黑市」，並以中文為主要語言，明確針對中國用戶族群提供服務。該平台以在科羅拉多州合法註冊為由，對外包裝合法形象，其實從事多項違法金融活動，主要交易媒介為穩定幣泰達幣(USDT)。
單在 2024 年第 4 季，該平台處理的資金就超過 10 億美元。更令人關注的是，它疑似捲入過印度交易所 WazirX 遭駭事件。當時駭客竊取 2 億 3,500 萬美元的資金，分析顯示這批資金的一部分透過辛比擔保清洗，而駭客據信與北韓有關聯。
目前辛比擔保的用戶數急遽上升，2024 年 8 月僅約 11.9 萬，如今已增加至 23.3 萬人，翻倍成長。除了幣種交易，平台上甚至販賣偽造證件、竊用個資與不實文件。更嚴重的是，還涉及性交易、恐嚇服務、卵子買賣與代理孕母媒介等明顯具「人口販運」性質的違法行為。
辛比擔保雖在 2022 年於科羅拉多州奧羅拉市正式登記設立公司，卻於 2025 年初因未按期提交報告而被註記為「違法狀態」，暴露出美國公司登記制度可能被國際犯罪組織濫用的漏洞。
據 Elliptic 報導公布後，Telegram 立即刪除與辛比擔保有關的頻道，也同步關閉另一個類似的非法平台「Huione Guarantee（惠源擔保）」頻道。雖然這些反制措施獲專家肯定，但他們也指出，當前的執法力度仍不足，急需國際間更強烈且協調一致的打擊行動。
評論：加密貨幣的匿名性與快速轉移特性，使其成為跨境洗錢與人口販運活動的溫床。辛比擔保案再次凸顯監管與執法合作的重要性。國際間需加速針對「鏈上金融犯罪」建立情報共享與聯合執法機制，才能有效遏止類似行為再次發生。
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