亞利桑那35名受害者 加密ATM詐騙獲全額退款17萬美元

美國亞利桑那州35名加密貨幣ATM詐騙受害者,合計取回17萬1332美元全額退款,顯示去年上路的加密貨幣自動提款機防詐新法,已在實務上發揮效果。

亞利桑那州總檢察長辦公室12日(當地時間)發布聲明指出,自去年9月新法生效以來,已協助35名加密貨幣ATM詐騙受害者取得全額退款,退款金額並涵蓋交易手續費。

克里斯·梅耶斯(Kris Mayes)亞利桑那州總檢察長表示,「本辦公室很高興能依據亞利桑那州法律,協助有權獲得退款的加密貨幣ATM詐騙受害者」。他也強調,受害者必須在交易日起30天內申報,才符合退款資格。換句話說,申報時效是受害者能否拿回款項的關鍵條件。

亞利桑那州眾議院法案HB2387,要求加密貨幣ATM與自助服務機業者,承擔詐騙退款義務。受害者須在交易後30天內,向業者、州總檢察長辦公室或當地執法機關申報。

受害者若要取得退款,必須向業者提出執法機關開立的報告,證明自己是遭誘導才進行該筆交易。只要符合資格,新客戶可獲得包含詐騙交易金額與相關手續費在內的全額退款。

這項法規自去年9月26日起正式生效。依規定,新客戶是指使用同一業者服務未滿10天的顧客。

交易上限依客戶類型而異。新客戶每日交易上限為2000美元,既有客戶每日交易上限則為1萬500美元。

業者同時被要求善盡告知與開立收據的義務。交易前的畫面須顯示如何辨識詐騙、虛擬資產交易難以逆轉的特性,以及一旦懷疑遭詐騙應立即聯繫執法機關等警語。

交易完成後,業者須提供紙本或電子收據,內容包含日期、時間、金額、交易雜湊值、錢包地址、手續費、匯率與退款政策等資訊。由於加密貨幣ATM交易牽涉現金存入與區塊鏈轉帳兩個階段,交易當下留存完整紀錄,對後續處理詐騙爭議格外重要。

加密貨幣ATM是一種可用現金或金融卡買賣虛擬資產的自助機台。由於交易一旦上鏈通常難以撤銷,詐騙集團經常誘騙被害人領出現金後存入機台,這種手法長期以來是主要問題所在。

亞利桑那州的作法並非全面禁止加密貨幣ATM,而是透過交易上限與退款程序來管理風險,這與夏威夷宣布自10月起禁止美元入金型加密貨幣ATM營運的方向不同。

美國其他地區也出現禁令或限制營業的案例。本社先前報導,明尼蘇達州在2023年至2025年間累計收到134件相關申訴,居民損失金額約達100萬美元。

對許多讀者而言,一般印象是虛擬資產交易一旦完成轉帳就難以追回,但美國部分州已透過申報期限與法律要件,建立起實際可行的退款機制。不過亞利桑那州法律仍設有條件限制,僅適用新客戶,且受害者須在30天內申報並提交執法機關報告,才能取得退款。