中資詐騙平台涉84億美元洗錢案　美國信必股份有限公司恐為空殼公司

一家在美國科羅拉多州註冊的公司，近日被揭與一個專供中國與東南亞詐騙集團使用的非法加密貨幣交易平台有關聯，該平台涉及金額高達84億美元，顯示全球加密貨幣生態系面臨日益嚴重的「資金洗錢」與「詐騙濫用」風險。

根據區塊鏈安全公司 Elliptic 於 13 日的報告，中資背景的非法加密平台「信必保證」（Xinbi Guarantee）是透過 Telegram 經營的大型黑市，絕大多數交易以穩定幣泰達幣（USDT）進行。該網站聲稱為一家總部位於美國的「投資與資本擔保公司」，並透過名為「信必股份有限公司」（Xinbi Co. Ltd）的公司在科羅拉多州營運，該公司於 2022 年正式註冊成立。

然而，Elliptic 分析指出，這家公司很可能僅為「空殼公司」，實際用途是用來掩蓋犯罪所得與提供資金融通管道。該平台成為多個東南亞詐騙組織的溝通與交易樞紐，販售個人資料、詐欺工具及洗錢服務，形成龐大的非法市場。

本案揭露正值「殺豬盤」（Pig Butchering）詐騙手法於全球快速擴散之際，這種詐騙常以戀愛、投資等名義長期誘導受害人投入資金，導致大規模損失。Elliptic 指出，「信必保證」促成的大量資金流，對受害者造成極大經濟影響，並呼籲各國監管機構應立即關注，將其視為「一項嚴峻的全球加密威脅」。

此次中國與東南亞詐騙集團透過美國法人進行非法活動，也凸顯出加密貨幣跨國監管難題。業界呼籲強化對本地法人註冊資料的審核與透明度，並加強對泰達幣等「穩定幣」交易流的監控，以防範類似案件再度發生。

評論：本案再度提醒我們，加密貨幣「去中心化」特性雖帶來金融創新，卻也成為詐騙者的利器。監管機構在保護合法創新的同時，應建立「跨境合作與即時監控機制」，才能有效打擊國際洗錢與詐騙犯罪。