幣安(Binance)反擊伊朗制裁指控：否認協助交易逾10億美元，稱報導「接近不實」引爆美國參院調查

幣安（Binance）針對美國 11 名參議員提出的「涉嫌協助規避伊朗制裁」指控出面反擊，強調相關報導內容接近「不實」，並指控質疑方論點缺乏可信依據。由於幣安在 2023 年才與美國當局就制裁與「反洗錢(AML)」爭議達成大規模和解，如今監管風險再度升溫，也讓圍繞全球大型交易所的制裁合規與 AML 能力之爭重新浮上檯面。

根據《華爾街日報》(WSJ)、《紐約時報》(NYT) 與《財富》(Fortune) 的報導，幣安被指曾為疑似與伊朗相關的實體「Hexa Whale」與「Blessed Trust」提供交易便利，涉及金額超過 10 億美元，且內部員工提出警示後，疑似遭遇報復性解雇。針對上述指控，幣安表示已因應執法機關的詢問啟動內部調查，並在確認風險後將相關主體自平台移除。

幣安在週五致函美國參議院常設調查小組委員會成員、參議員 Richard Blumenthal（理查·布魯門索）與 Ron Johnson（羅恩·強森），針對自 2 月開始的國會質詢提出正式回應。幣安在信中主張，相關指控「明顯不實」、缺乏可靠證據，且在多個關鍵點上具有「誹謗」性質。爭議核心主要聚焦兩點：其一，幣安是否「協助」與伊朗有關聯的主體進行加密貨幣交易；其二，提出風險警示的員工是否因此遭到報復。

在「伊朗制裁」疑雲上，幣安特別強調：「在我們所知範圍內，沒有任何幣安帳戶與伊朗境內實體直接交易。」這等同否認外界所指的直接交易鏈條。不過，市場更關注的是，在國會調查或監管審視時，是否會把「間接」連結納入認定，例如透過中介錢包、多層轉帳路徑或受控帳戶所形成的資金流。原因在於制裁與合規評估，往往不只看「是否直接往來」，也會衡量平台在風險可辨識性、控制能力與內控機制上的「可得知程度」與處置效率，這也是後續攻防的關鍵。

至於員工去留爭議，幣安同樣否認外界指控的「報復性解雇」說法。幣安表示，部分相關人員屬於「自願離職」，另有 1 人則因將內部用戶資訊對外揭露而遭解僱。幣安強調其高度重視用戶隱私，不容許內部資料外流導致信任受損，並稱相關處置符合既有勞動與人事規範。

與此同時，事件也從媒體報導與交易所自清，升級至國會監督層級。報導指出，11 名參議員已致函財政部長 Scott Bessent（史考特·貝森特）與司法部長 Pamela Bondi（潘蜜拉·邦迪），要求在 3 月 13 日前回覆「政府是否有意調查幣安」。截至該週五，兩人尚未就此公開表態。

幣安過去在美國的合規爭議仍是市場評估風險的重要背景。幣安於 2023 年與美國當局達成和解，支付 43 億美元；創辦人趙長鵬（Changpeng Zhao，CZ）並卸任執行長(CEO)，且承認 1 項重罪指控，之後完成 4 個月服刑。基於這段前史，本次參議院質詢被外界解讀為：不只是釐清單一事件真偽，更可能是重新檢視幣安的「合規系統」是否真正落地運作、是否能有效攔截高風險交易對象的壓力測試。

此外，政治面因素也讓事件複雜化。報導提到，去年 10 月川普總統宣布赦免 CZ，使外界一度認為 CZ 在法律層面「重返幣安管理層」的可能性增加；不過 CZ 已公開表示不會回任 CEO。另一方面，幣安與政治圈的潛在關聯也成為爭點之一：據報阿聯酋(UAE)的 MGX 以 World Liberty Financial 發行的穩定幣「USD1」支付對幣安的 20 億美元投資款。由於 World Liberty Financial 被指與川普總統及其子女支持的項目有關，部分議員因此將其上升到「利益輸送／腐敗」的質疑，進一步放大監管與政治對立的張力。

「評論」從市場角度看，幣安此番強硬否認雖有助短線止血，但國會與監管機構真正關注的，往往是平台能否用可驗證的紀錄證明其制裁篩檢、交易監控與「反洗錢(AML)」流程具備持續有效性。特別是在「直接交易」之外的間接關聯判定上，若後續出現更多鏈上路徑、內控對話或第三方調查材料，事件很可能再度延燒。

整體而言，這起風波已把「伊朗制裁」指控、交易所合規能力與美國政治攻防拉到同一個聚光燈下。後續在參議院、財政部與司法部釋出進一步訊息前，市場仍將持續觀察幣安的自清說法能否被外部驗證，以及是否會引發新的執法或監管行動，幣安及「反洗錢(AML)」風險也將繼續成為焦點關鍵詞。