SEC揭AI加密詐騙案　假交易平台吸金逾1,400萬美元

根據美國證券交易委員會（SEC）於 24 日（當地時間）公布的資訊，一起利用虛假人工智慧（AI）投資建議與假冒加密貨幣交易平台的詐騙案曝光，涉案團體從美國投資人手中詐取了約 1,400 萬美元。犯案集團運用了社群媒體與通訊軟體 WhatsApp 建立信任關係，進而將民眾誘導至詐騙投資平台。

SEC控告七家機構　借AI投資建議下套

SEC此次提告的對象，包括三家虛構的加密貨幣交易平台：Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co. Ltd.、Cirkor Inc.，以及四個偽裝為「投資俱樂部」的組織，包括 AI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation Ltd. 和 Zenith Asset Tech Foundation。

SEC指出，這些假公司自 2024 年 1 月起運作一年，集中針對美國本地投資者。他們透過社群平台大打「AI 投資顧問」與「高獲利機會」的廣告，不少人因此加入 WhatsApp 聊天群。在群組中，詐騙成員假扮成金融專家，分享所謂 AI 交易建議，逐步取得受害者信任。

偽平台誘導投資　提領資金遭收額外費用

根據SEC調查，不少投資者信以為真，依指示在假交易平台上開戶並入金。這些平台偽裝成經政府認可的合法交易所，並聲稱推出與「實體企業」掛鉤的「證券型代幣（Security Token）」，實際上平台與項目全是虛構。

SEC指出投資者試圖提取資金時，詐騙方會以「手續費用」等藉口要求更多金錢，導致資金持續流失。最終，所有資金皆經由海外銀行及加密錢包轉移，形成複雜資金路徑以規避監管。

AI製造假平台畫面與深偽影片混淆視聽

除了虛構資訊外，該案的一大特色為高度運用AI技術。SEC指出，該集團不僅在聊天中分享AI產出的投資建議，還透過AI合成著名人物如伊隆·馬斯克（Elon Musk）的Deepfake影音，增強宣傳力道。

這些影片被製造成名人背書投資計畫的假象，加上仿真交易平台畫面與偽客服回應，進一步誘騙投資者。此外，部分詐騙訊息甚至夾帶惡意程式碼，透過 Zoom 會議邀請函傳播病毒。

SEC資安與科技部主任羅拉·迪亞拉（Laura D’Allaird）表示：「這是一場標準的階段性詐騙：先取得信任，再引導至假平台掏空資產。」她強調，近年利用社群媒體、AI 聊天技術與Deepfake影音進行詐騙已成加密貨幣詐騙主流手法。

評論

以AI為名的詐騙手法層出不窮，顯示出當科技與金融投資結合時，潛在風險亦快速擴大。從「AI投資建議」到「社群建立信任」，再至虛假平台與高獲利誘因，手段完成度高，足以讓初學者難以辨識。

面對這類詐騙，投資人應特別注意是否能實際驗證平台合法性，如有「延遲出金」或要額外手續費即應高度警覺。SEC此次行動，也凸顯出監管單位對 AI 與加密資產騙局的密切關注與強化執法的決心。

關鍵詞：AI詐騙、證券型代幣、Deepfake、加密貨幣交易平台、SEC、虛假平台

來源：美國證券交易委員會（SEC），於 24 日（當地時間）發布公告