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根據國際調查記者同盟（ICIJ）於 24 日（當地時間）發布的「洗幣風暴（Coin Laundry）」報告，多家主流加密貨幣交易所，包括幣安（Binance）與歐易（OKX），近年來成為全球犯罪集團進行資金洗白的主要途徑，引發加密貨幣業界與監管單位的高度關注。
這份報告由 ICIJ 聯合 35 個國家、37 間媒體機構歷時近 10 個月聯合調查，分析範圍涵蓋數百個涉嫌從事詐騙、制裁規避與非法資金流動的錢包地址，並追蹤數萬筆交易紀錄，揭示加密貨幣如何支撐國際間地下「影子經濟」。
報告指出，東南亞詐騙集團、墨西哥毒品販運集團與北韓駭客組織等跨國犯罪勢力，長期透過幣安與歐易等平台，隱匿與轉移金額高達數億美元的資金。其中最受矚目的案例為遭美國財政部列為「高風險洗錢威脅機構」的柬埔寨企業 Huione 集團，透過幣安帳戶每日平均轉入近 100 萬美元（約新台幣 3,200 萬元）泰達幣(USDT)，在 2024 年 7 月至 2025 年 7 月間，其總轉帳金額達 4 億 800 萬美元，約新台幣 130 億元。
評論：洗錢熱點從傳統金融管道轉向加密平台，加深加密產業面臨的監管風險與公信力挑戰。
更令人憂心的是，這些交易發生成熟知非法操作紀錄期間。例如幣安於 2023 年 11 月因違反美國反洗錢法，被裁罰高達 43 億美元（約新台幣 1,300 億元），並接受長期監督；歐易則在 2025 年 2 月被美方指控為無照匯款方，遭處以 5 億 400 萬美元（約新台幣 160 億元）罰款。儘管如此，後續 Huione 透過歐易帳戶仍向客戶錢包注入 2.26 億美元（約新台幣 70 億元）資產。
ICIJ 也發現，犯罪分子除加密交易所外，還借助「現金交收站（Cash Desk）」與「現金搬運服務」，在香港、多倫多、倫敦與伊斯坦堡等地將匿名資金以實體現金方式提領或流入，避開監管盲點。
在個案追蹤部分，報告提及俄羅斯籍男子弗拉基米爾·奧科特尼科夫（Vladimir Okhotnikov）涉嫌在 2020 至 2022 年間運作虛假加密投資平台，欺騙全球投資人至少 3.4 億美元（約新台幣 105 億元），此後更於杜拜從事類似詐騙計畫。
儘管區塊鏈帳本具有「可查驗、公開透明」的技術特性，本次報告也揭示「加密混幣器」或「交換器（Swapper）」等隱匿工具普遍被犯罪團體濫用，使追蹤地址來源變得愈加困難。包括幣安與歐易在內的數位前合規主管皆坦承，面對愈發複雜的洗錢手法，過往監控機制已難以有效應對。
全球監管單位至今對這些交易所已裁罰總額至少達 58 億美元（約新台幣 1,700 億元），但報告指出，相關監督規模與力度仍長期分散與不足。美國政府則在去年估算與加密犯罪相關的損失約達 93 億美元（約新台幣 2,850 億元）。
評論：加密業者雖多次宣稱強化 KYC 與 AML 系統，但報告顯示實務上仍有重大落差，突顯監管機制整合必要性。
這份報告可能加速美國與歐盟對加密交易所的監管升級與全球合作，也可能推動錢包追蹤與顧客認證（KYC）解決方案的市場需求提升。
關鍵詞：幣安、歐易、資金洗錢、加密產業、Huione、ICIJ、監管政策、USDT
資料來源：ICIJ《Coin Laundry》報告，2024 年 6 月 24 日
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