DeFAI 崛起：結合 AI 的去中心化金融掀革命性變革，資安風險引發關注

去中心化金融正迅速邁向人工智慧的新紀元，所謂的 DeFAI（Decentralized Finance + AI），正被視為區塊鏈應用進化的下個前沿。這項技術透過 AI 驅動交易、自動風險管理與參與治理等功能，有望突破傳統智慧合約的侷限。不過，隨著技術快速演進，潛在的「資安風險」與「系統性漏洞」也引起了業界的高度關注。

根據 24 日的綜合報導，傳統智慧合約的執行邏輯為「若 X 事件發生，則執行 Y 動作」，具備明確性與可驗證性，因此在 Web3 生態系中被廣泛應用。然而，DeFAI 系統的核心為 AI 代理人，其決策機制基於機率模型與歷史資料、環境變化等條件綜合判斷，具備高度靈活性，卻也帶來一定程度的不確定性與不可預測性。「這樣的特性雖提升了效率與自適應能力，但也可能在系統內部留下意料之外的安全漏洞，」資安專家指出。

目前已有多個去中心化自治組織（DAO）開始實驗利用 AI，來即時識別市場趨勢並自動執行交易。然而，這些 AI 系統多半仍架構於中心化的 Web2 架構之上，潛藏「單點故障（Single Point of Failure, SPOF）」的風險。更嚴重的是，如果 AI 模型所仰賴的訓練數據遭到惡意操縱，例如在去中心化交易所（DEX）中利用假訊息製造假套利機會，不僅無法賺取利潤，反而可能導致「流動性池資產遭大量耗損」。

這類 AI 決策過程通常被視為「黑箱」，由於無法外部驗證其判斷依據，導致整體協議也可能被誤導或遭惡意利用，背離了 Web3 所強調的「資訊透明」與「行為可驗證」原則。評論指出，「AI 如成為協議的主導角色，我們就必須重新審視治理與信任的定義。」

因此，若要讓 DeFAI 技術安全落地，不能只仰賴 AI 技術本身的進步。業界需共建「安全責任共享模型」，包括開發者、用戶與第三方審計機構等角色應共同參與安全模擬、程式碼檢閱與紅隊攻防等實務演練。同時，公開 AI 模型原始碼、加強文件註解與治理邏輯說明，也有助於提升整體透明度與信任度。

從目前的應用趨勢來看，DeFAI 已不僅限於執行智慧合約，還將接管資產託管乃至治理投票等關鍵功能。「AI 的決策動機能否被驗證，將是 DeFAI 成敗的核心關鍵，」專家強調。未來或可導入「零知識證明」等密碼學技術，驗證 AI 執行是否合規；也可發展鏈上認證框架與 AI 行為監控工具，從技術層面補強防禦。

不過短期內，最具成效的依舊是嚴格的外部審計、壓力模擬測試與標準化的「透明度規範」。評論指出：「DeFAI 並非本質上不安全，而是其與傳統 Web3 定義略有出入，因此更需謹慎引入；在安全防線尚未到位的前提下，貿然推廣可能帶來毀滅性後果。」

隨著 AI 在金融協議中的角色逐漸擴大，每段程式碼的背後都可能隱藏風險。DeFAI 若想成功推廣，唯有將「安全性」與「透明性」列入架構設計的核心，否則 AI 將可能變成原本區塊鏈生態欲防堵的最大威脅。