Athena Bitcoin遭華盛頓DC控告隱瞞高額手續費　加密貨幣ATM詐騙案激增促美加強監管

根據 Washington Post 的報導，於 24 日（當地時間），美國哥倫比亞特區（華盛頓DC）檢察官對美國主要加密貨幣 ATM 營運商之一的 Athena Bitcoin 提出訴訟，指控該公司在加密貨幣交易中隱瞞高額「手續費」，並未有效防止涉及「詐騙」的交易，顯示當局正在加強對加密貨幣 ATM 產業的「監管力道」。

華盛頓DC法務長布萊恩·施瓦布（Brian Schwalb）指出，在 Athena Bitcoin 上線初期的五個月內，其 ATM 入金交易中有高達 93% 涉及「詐騙」行為。他批評該公司對明知為詐騙用途的交易「視而不見」，卻仍對受害者收取「隱藏性費用」，並執行不提供退款的政策，導致用戶在面對詐騙時，無法取回任何款項或補償。「Athena 明明知道其 ATM 已成為詐騙的工具，卻仍為了收取高額隱藏手續費而選擇放任。」施瓦布說。

根據美國聯邦調查局（FBI）統計，僅在 2024 年內，與加密貨幣 ATM 有關的詐騙通報已超過 11,000 件，總損失金額高達 2.46 億美元（約新台幣 34.2 億元）。受犯罪增加趨勢影響，包括亞利桑那州、科羅拉多州、密西根州等在內的至少 13 個州已開始限制、甚至全面禁止與加密貨幣 ATM 有關的交易。

面對媒體詢問，Athena Bitcoin 並未立即回應評論請求。

根據檢方公布的訴狀，Athena Bitcoin 在單筆交易中收取的「手續費」最高可達 26%，但其服務條款中僅以「交易服務利差（Transaction Service Margin）」描述費用，完全未提及「手續費」一詞，導致使用者難以察覺實際支付的成本。檢察方認為，Athena 的這些做法構成「欺騙性與不公平的商業行為」，尤其針對老年人與弱勢群體造成財務剝削，要求公司為此負起法律責任。

評論：本案突顯加密貨幣 ATM 業者在資訊揭露與消費者保護上的重大缺口，也加深外界對於該產業「監管透明度」的疑慮。隨著「私鑰托管」與「費用透明」兩大議題浮上檯面，未來監管機構勢將進一步制定更嚴格指導方針，以保障投資人使用加密貨幣自助服務時的「金融安全」。