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根據韓國金融情報分析院（FIU）於 24 日（當地時間）的公告指出，國內主要加密貨幣交易所 KORBIT 因嚴重違反「反洗錢」（AML）相關規定，遭處以 273 億韓元（約 189 萬美元）罰款，並對公司高層執行懲處。FIU 表示，這起事件屬於「大規模制裁」，未來發現同類型違規行為時將採取更嚴厲的應對措施。
實地調查揭逾 2.2 萬件違規行為，核心問題集中於 KYC 與交易限制疏忽
根據 FIU 於 2023 年 10 月 16 日至 29 日間進行的實地審查顯示，KORBIT 涉嫌在「客戶身份識別（KYC）」、「高風險交易者審查」、「未進行風險評估」等項目中累計違規超過 22,000 件。其中，KYC 核心程序明顯鬆散，FIU 發現多達 1 萬 2,800 件個案未完成正確的身分驗證，大量帳戶雖然提供不完整或可疑的身分文件，仍獲系統放行，且在明知高風險等級提高的客戶未經進一步審核下仍繼續允許其進行交易。
除了身份核驗不全外，FIU 指出有超過 9,100 件案例涉及允許未完成認證的新用戶進行交易，構成違反 AML 核心底線的行為，顯示出交易所內部風控與合規機制存在重大漏洞。
與未註冊海外業者私下交易，NFT 服務導入亦未進行事前風險評估
FIU 另揭露，KORBIT 曾與至少三家未在韓國註冊的海外虛擬資產交易業者進行資產轉移，總計逾 19 筆交易案件，明顯違反「特定金融資訊法」中對於禁止與未註冊業者交易的法規。加上，該交易所於推出 NFT 與新型數位資產服務時，未事前進行任一項風險評估，累計違規 655 件，同樣被視為高風險且具法律爭議性的操作。
對高層實施懲處，FIU 要求業界全面強化 AML 能力
考量違規行為的嚴重性及業者事後補救能力，FIU 不僅祭出罰款，亦對相關管理階層進行懲戒處分。KORBIT 執行長遭正式「注意」處分，負責 AML 的報告主管也收到「警告」處分。FIU 強調：「本次裁決為對虛擬資產產業的嚴重示警，所有業者必須立即強化內部治理與反洗錢體系。」
評論：這類事件顯示出不少交易所仍存有合規短板，面對全球監管壓力，執行 AML 與 KYC 守則將成為交易平台能否存續與吸引機構資金的關鍵因素。
未受此次風波影響？未來資產正洽談入主 KORBIT 強化數位資產佈局
在本次 FIU 制裁消息發布前，韓國大型金融集團「未來資產」傳出旗下非金融子公司「未來資產諮詢」已與 KORBIT 大股東簽署意向書（MOU），正洽談收購公司股份。據悉，目前 KORBIT 約 60.5% 股份由 NXC（NEXON 的控股公司）持有，另有 31.5% 掌握在 SK Planet 之手。
報導指出，雖然本案對 KORBIT 名聲造成衝擊，但也凸顯出區塊鏈事業「合規經營」的重要價值，傳統金融機構對擁有明確監管地位的加密平台表示高度關注，顯示出規範完善的平台正在獲得市場的潛在「合規溢價」。
評論：隨著傳統金融巨頭試圖透過併購進入加密市場，像 KORBIT 這類具備金融管制背景的平台優勢將日益凸顯。但若本身合規不足，恐被視為「高風險資產」，產生反效果。
關鍵詞：KORBIT、反洗錢(AML)、金融情報分析院(FIU)、韓國加密貨幣交易所、KYC、NFT、未來資產
根據彭博社的觀點，此次事件恐將對整體產業信任造成影響，也為其他虛擬資產交易平台敲響警鐘，促其重新審視企業內部風控及合規架構。
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